女子月办信用卡千余张 成最大妨害信用卡案(2)

　　大肆收购身份证，组织年轻女子全国各地办卡

　　魏建明，曾用名魏剑明，四川人，现年45岁，1994年曾因盗窃罪被判处有期徒刑六年。2005年底，魏建明开始在一名四川女子手下从事妨害信用卡管理犯罪活动，2006年四川女子被抓，魏建明全面接手其“客户资料”和购销网络。2007年至2008年间，魏建明为获取非法利益，大量收购小偷扒窃来的或者别人捡到的身份证，在深圳市各银行办理信用卡，然后贩卖给买卡人。

　　为获取更大利益，2009年初魏建明决定扩大规模。为此，他从何某、梁某、熊某等人(另案处理)处大量收购他人身份证，最多的一次收购了1800余张。据办案检察官介绍，各种盗窃、抢劫、抢夺案件发生后，犯罪分子常常将身份证等物品丢弃，这些身份证很大一部分被捡破烂的或者流浪人员捡起来，卖给专门收购身份证的人。

　　据魏建明交代，他以张贴聘用启事方式，陆续招募了30余名年轻女性，对她们进行简单的办理信用卡知识培训后，挑选照片与她们相貌接近的身份证，要她们前往全国各地冒用他人名义办理信用卡。一般出差半个月左右，车旅费报销。

　　办卡女办理的信用卡积累到一定数量后，魏建明再以每张60元至80元不等的价格统一回收。办卡女平均每月开卡1000余张，至案发共计办理3万余张。其中熊沙沙自2009年6月开始，持他人身份证在深圳、广州、上海、北京、南京、青岛、西安等城市共办理银行信用卡900余张;许超华自2009年5月以来，在兰州、天津、南京、长沙等城市各大银行办理信用卡共计600余张;刘建琼自2009年6月开始，持他人身份证共为魏建明办理各类信用卡500余张。

　　四部手机定期更换，所办卡多卖给电信诈骗团伙

　　办案检察官介绍说，魏建明等人有极强的反侦查能力。魏建明平时使用4个手机号码，且定期更换，其中两个号码专与“上线买家”联系、一个专与“下线员工”联系、一个专与亲朋好友联系，从不交叉使用。魏建明与上线买家从不见面，只是电话、短信联络，每次发货都亲历亲为，即使面对快递公司的业务员，也是另约地点交货，不让上门服务，非常谨慎。

　　另外，魏建明作案不计账目，不作交易记录;从不使用自己名下的信用卡作案，收到的货款全部提现，从不转账，且随时更换作案用卡;发货时所填写的邮件单，收件人的信息是真实的，而寄件人的信息均是随意乱填。至于为什么只招聘年轻女员工，魏建明直言，是因为年轻女子更加便于控制、管理，安全系数相对较大，所以收购身份证时，只收购女性的身份证。

　　据魏建明交代，他从办卡女手中收回信用卡后，按区域、功能等要素的不同，以每张150元至500元不等的价格通过快递方式卖给上线买家。上线买家大部分是电信诈骗团伙，电信诈骗团伙购买信用卡时，一般会将办理此卡的身份证一并买去，以防止此身份证再继续办卡。

　　退补延审锁定犯罪铁证，首批提起公诉11人

　　衡阳市公安局珠晖区分局侦查终结案件后，自今年2月7日至7月26日，分别以妨害信用卡管理罪分四批将蓝丹、肖燕飞，魏建明、胡金梅，许超华、刘建琼、方敏献、杨丽红，熊沙沙、朱彩霞和单静娴移送珠晖区检察院审查起诉。受案后，该院领导高度重视，检察长刘中柱召集分管领导及有关干警召开专题会，针对该案涉案人员众多、案情相对复杂、收集固定证据困难等特点，从公诉部门抽调业务水平高、政治素质好、办案经验丰富的两名检察官组成办案组。

　　面对厚厚的12本案卷、400余份证据，办案检察官历时近3个月，细致审查案卷材料，经过两次退补侦查蓝丹、肖燕飞案，两次依法延长审查期限;两次退补侦查魏建明、胡金梅案;两次退补侦查许超华等人案，终于查明了魏建明等11名涉案人的犯罪事实，并于近日提起公诉。(李建辉、肖振兴)