资金汇到不知名账户
资金要汇到境外不知名的账户内,如何保证资金的安全?武经理对此解释称,公司跟境外的知名金融公司有长期合作关系,“我们已经帮用户把第一关过了,如果这家公司不正规,我们的损失更大。”
但当记者问及是香港哪家公司时,该经理并未透露。记者追问是否能够出示该公司的委托授权书时,她称授权书在公司老总手里,轻易不会拿出来。
公司拒绝签任何合同
介绍完“炒黄金”的开户流程后,武经理随即从抽屉中拿出一个黄色封皮的外汇账户开设申请书,让记者填写。
当记者提出要签订合同时,她表示,公司没有这方面业务的合同。“我们只是中间商,您的交易操作都是跟香港方面的公司发生关系的,我们仅提供了一个渠道而已。”她表示,这是行业内不成文的规定,即使签订委托操作协议,也是以工作人员个人的名义签,不会出现公司的公章。
-业内揭秘
炒金监管存在盲区
不过,在调查中,多名业内人士表示,地下炒金的风险是多方面的,除了杠杆高达100倍外,资金安全不受境内任何部门监管,难有保障,资金往来全部要经过投资公司,投资者个人常常无法控制。
北京市黄金经济发展研究中心专家委员会秘书长刘山恩表示,目前银行、金交所会员单位、期货公司都可以进行黄金代理投资业务,这3个机构的相关主管部门分别是银监会、人民银行、证监会,却没有一个统一的机构对境外黄金交易进行界定和管理。
根据六部委《关于促进黄金市场发展的若干意见》的规定,我国已明令禁止任何形式的“地下炒金”行为。投资者参与“地下炒金”将会受到相关部门的严惩,并将相关信息录入征信系统,影响到客户个人的信用记录。
据了解,国内的黄金市场放开后,一直沿用的法规有两个。一个是1983年国务院颁布的《金银管理条例》,另一个是1994年国务院办公厅颁布的《关于取缔自发黄金市场加强黄金产品管理的通知》。这两个法规均是在黄金属于管制品的情况下颁布的,且至今从未修订过,制定的内容主要是针对黄金走私和统购统配管理,没有任何涉及地下炒金的条文。
而目前银行、金交所会员单位、期货公司都可以进行黄金代理投资业务,这3个机构的相关主管部门分别是银监会、人民银行、证监会,却没有一个统一的机构对场外黄金交易进行界定和管理,很容易出现管理盲区。
交易平台暗藏猫腻
一位不愿具名的业内人士称,除了监管盲区,地下炒金公司运作中还隐藏着很多猫腻,集中反映在操纵行情系统上。他透露,目前地下炒金有两类平台,一是MT4平台,另外就是“炒金公司”自己搭建的黑平台。其中,普遍使用的交易平台是MT4,投资公司的员工可通过该系统修改客户资料密码,强行平仓、改单,甚至是刷单的操作。而黑平台根本不会联网,所有的行情都是投资公司伪造的。他提醒市民,要谨慎对待境外黄金投资交易,“据我所知,老百姓不可能从地下炒金公司手中赚到一分钱。”
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骗局涉案额数百亿
“伦敦金”骗局目前越来越大,受骗者众多。
2009年12月初,北京市第二中级人民法院开庭审理了一起非法炒金案,涉案金额高达771亿元,涉及客户超过1100名。
此前半个月内,浙江杭州上城区法院也判决了“世纪黄金”非法黄金交易案,涉案合同金额总数为583亿元,网上交易平台前后共存在1217名客户,共向客户收取黄金交易定金2.75亿元。
本版撰文 晨报记者 卢宝厉