银行职员辞职开公司 帮人刷卡套现7000万

　　她原本是某银行柜台职员，却把自己的专业知识用到非法勾当上。许某联合老公、哥哥等亲戚，租用写字间，利用POS机公开帮人刷卡套现，短短一年多，作案金额涉及7000多万元，非法获利70余万。昨天，沙区警方通报，以许某、曾某为首的非法经营团伙被一网打尽。

　　从银行辞职帮人套现

　　据了解，许某原本在某银行上班，后来觉得压力大，任务量多而离开银行。2008年，她发现用POS机套现，属于风险高，回报高的行当，决定开始从事POS机刷卡套现业务。

　　许某和要好的姐妹曾某合计，拉自己的老公、亲戚进来一起发展。他们找朋友、远房亲戚借来身份证，在工商部门申请车行、建材门市等企业的工商执照，在银行申请POS机。还在江北租了一间写字间。团伙内部有明确的分工，有专门负责搜集身份证的、还有专门在网上发帖和用手机发短信拉客户的。

　　拓展出“新业务”

　　许某团伙的工作很简单，就是拿着客户的信用卡在POS机上刷卡，每一笔操作都有“手续费”，套现1万以内，按总额的2%收取，超过1万，则收1.5%至2%不等。　

　　由于每张信用卡都有还款期限，到期不还款就会留下不良信用记录，很多客户既想套现，又不想留下不良记录。为此，许某的公司在刷卡套现的基础上，专门开发了一种“新业务”———代人养卡。不过这也是有偿的。

　　据许某向警方交待，每天套现的金额少则几万元，多则20到30万元。一到应该帮“养卡客户”还钱时，就按照账目上的约定帮其还钱。

　　抓获时仍有大量业务

　　去年11月初，江北某写字间，有客户正在许某的公司刷卡，卡刚刷了一半，便衣民警就冲进办公室，当场抓获嫌疑人5人，缴获3台POS机。11月12日晚，专案组在渝中区、江北区、南岸区展开抓捕行动，。

　　民警对嫌疑人进行分头审问时，许某的手机仍在“滴滴滴”地响个不停，不少生意人仍渴望从她手里弄到资金。据查，2008年来，许某团伙非法套现涉案金额7000多万，从中非法获利70多万元，许某和老公在北部新区某楼盘购买了一套高档花园洋房，还有3台轿车。

　　在这一非法套现的链条上，还牵出了200多名信用卡用户，这些用户的套现及每月的还款都通过许某公司完成，俨然形成“养卡”产业。

　　警方表示，这一团伙利用POS机套取信用卡现金的行为，已经触犯了相关法律，涉嫌非法经营罪。目前，该案9名嫌疑人中，有7人被检方批准逮捕。(记者 封璟)

　　提醒》》

　　刷卡套现100万元

　　构成非法经营罪

　　2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院出台《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》明确规定：使用POS机以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的构成非法经营罪，数额在500万元以上则为情节特别严重，处5年以上有期徒刑。

　　沙坪坝公安分局在本案中查获大量POS机等作案工具。 本报记者　李斌　摄

　　骗网友

　　本报讯 (记者 李澜)受害人用电脑登录QQ后，弹出网页：提醒你喜中腾讯公司大奖，要兑奖必须缴纳20%的个人所得税，还有保证金。家住海南的六名男子，就是利用这种骗术，在全国骗了数十人，金额近百万元。大渡口警方告诉我们，这六名男子近日已被捉获，昨日涉嫌诈骗罪被刑事拘留。

　　在办公室上网“中奖”

　　去年11月底，大渡口警方接到某公司白领张某报案。张某称，自己在办公室上QQ，突然弹出一个对话框，对话框显示，自己在腾讯公司的用户中被抽出，喜获二等奖，奖品是5万8千元现金加上一台三星笔记本电脑。

　　张某点开此对话框，对话框中显示：“要兑奖，必须先缴纳1600元保证金，还要根据国家法律要求，缴纳20%的个人所得税1.16万元。”张某信以为真，就按照对话框中提示的账户，将钱打了过去。

　　可是钱打过去了，没有收到奖品，张某发现上当受骗，遂向大渡口警方报案。大渡口警方通过技侦手段发现，这伙骗子成员有六人，都是海口人，年龄在30-40岁之间。他们以前曾在海南利用此类方法进行诈骗，后来由于海南警方的严打，他们分成两路，一路来到成都实施诈骗，另一路留在海口，负责到银行账户中收钱。去年12月30日，专案组民警分赴海南和成都，将六名嫌疑人捉获，并追回部分赃款。

　　陷阱多在夜晚出现

　　经过查明，他们先是做一个假网页，这个假网页，与腾讯QQ的网页非常相似。只要有人登录QQ，就会弹出这样的一个中奖对话框出来。上面会写许多诱人的话语，比如你喜中几万元奖金，中了电脑、手机等等。

　　只要点击进入，就会引导你进入网页，弹出激活按钮等。只要一按激活钮，就会提醒你，要兑奖必须按照国家规定，要缴纳这些中奖物品金额的20%，作为个人所得税。另外留下的还是类似于企业咨询电话400的电话。

　　据此团伙成员交待，他们都是跨省市作案，为了逃避警方的打击。他们也不是一旦用户登录，就会弹出来，而是选择在夜晚这些时段，这个时候警方的网上监督力量细弱薄弱。

　　老骗术骗得百万元

　　有“400”电话，不一定是正规企业

　　警方提醒市民，“400”开头的电话，不一定都是正规企业电话，有些也是诈骗电话。岁末年终之际，诈骗案件增多，市民遇到中奖提醒后，一定到企业的官方网站进行查询，不要轻易相信“天上掉陷饼”。