“市长助理”操控3家公司 骗办信用卡疯狂透支 (2)

　　那么，陈永利和他的手下公司都是靠什么来维持“生存”的？

　　冒办信用卡

　　2010年11月29日，也就是在马女士报案的同一天，德州市公安机关也接到了当地某信用社报警，称德州利乐定藏居食品有限公司于2009年11月19日安装了该信用社的一台POS机，但该POS机自2010年1月1日起半年的时间内，为5张浦发银行信用卡刷卡消费7.3万多元，疑似系套现行为。

　　接到报案后，德州公安机关迅速开展调查，发现该公司的POS机自安装以来，已累计刷卡160余笔，涉及信用卡100多张，而刷卡消费金额在本公司现金账、银行账上均没有体现。

　　经进一步深入排查，在2007年至2008年间，陈永利摸清了银行并不亲自上门核对办卡人信息，只是电话核对的工作程序，由他自己或通过他人从德州利乐定藏居食品有限公司和吉林飞奴食品有限公司北京商贸分公司的众多股东、职工手中借来大量个人身份证，指示他人在北京市以吉林飞奴食品有限公司北京商贸分公司的名义，从交通银行、中信银行等多个金融单位分批办理了大量的信用卡。

　　23岁的长春姑娘汪环至今记得，她在吉林飞奴食品有限公司北京商贸分公司打工期间，本来是扫卫生、做饭、跑杂的。一天，她和其他几名农村打工妹一起，被陈永利安排从事一项新的工作，即利用一叠身份证复印件上的名字，填写一堆堆的银行表格。

　　当时她们一见“银行”字眼，也曾提出疑问，而陈永利拍着胸脯讲：“这是公司的业务，与你们没关系。老板让你们做啥，你们就做啥。我是珲春市市长助理，我决不会坑骗你们的。”后来，汪环才明白那些表格都是冒名办银行信用卡手续使用的。

　　在向他人索借身份证时，无论本人是否知晓，办出的信用卡都没有分发给本人持有，而是由陈永利以公司资金周转需要为由，指定交由其妻子吴静统一掌管。

　　截至案发时，涉案信用卡大都出现严重透支超期现象。每个人名义下的信用卡被透支的款项，少则数万元，多则十多万元。据陈永利、吴静等人供述，被透支的款项主要用于公司购买设备、原料、偿还贷款以及个人生活消费。

　　“在前期信用卡被透支时，陈永利还安排人到银行及时偿还。自从德州利乐定藏居食品有限公司成立后，由于经营不景气，就没有能力偿还信用卡上的透支款了，后来干脆就不偿还了！”来自吉林省安图县农村的23岁姑娘李昆，在吉林飞奴食品有限公司北京商贸分公司打工5个月，公司就以她一个人的名义分别在不同银行为其办了七八张信用卡，本人一次也没有使用或消费过。至今仍有银行打电话催她还款。

　　法院判决

　　经法院审理认定，2007年8月至2008年8月，被告人陈永利自己或通过他人从德州市马某等被害人处借来身份证复印件，在这些人不知情的情况下，以吉林飞奴食品有限公司北京商贸分公司职工的名义，在交通银行、民生银行、招商银行、光大银行、浦发银行等银行办理信用卡22张。

　　另查明，2007年10月至2008年，被告人陈永利还利用其同母异父的弟弟丁某的身份证复印件，在丁某不知情的情况下，分别在中信银行、交通银行各办理了1张信用卡。

　　今年1月，德州市中级人民法院对此案作出一审宣判。判决陈永利犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元。

　　一审宣判后，陈永利服判，在法定期限内没有提出上诉，现该判决已经发生法律效力。

　　■案意点击

　　陈永利为何能借来如此多的身份证冒办信用卡？在多名受害人的讲述中，都提到一个重要的事实——陈永利曾是“市长助理”。尽管这一“市长助理”的头衔是临时聘用的，但在不知情的公众眼中，这是个实实在在的官员，有权力、有背景。而就是这种仍在社会中植根颇深的官本位思想，让陈永利在行骗时有恃无恐。