信用卡套现案件频发 中介套现一万元手续费两百(3)

　　舒世忠：通过交易的化整为零，或者说电子商务，网上商城等一些难以监控，难以识别的渠道来规避相关的监管和监控问题。

　　信用卡套现，既扰乱了市场秩序，也增加了金融风险。中国人民银行昨天(1日)傍晚做出部署，强化市场管理，打击犯罪行为。如何让这些不法中介和套现商户受到查处？

　　发卡环节严格把关，终端商户加强巡查。中国人民银行下一步将继续完善相关制度，加强市场管理。

　　央行：现在正在拟定《银行卡收单业务管理办法》，并且已经公开在网上征求意见，并且会尽快得下发，同时我们也将会同相关部门尽快推动《银行卡条例》出台，从制度上打击银行卡犯罪，包括套现在内，提供法律依据和支撑。

　　两年前，最高人民法院最高人民检察院发布的《司法解释》明确规定，"以虚构交易虚开价格现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的等行为，以非法经营罪处罚。"光大银行信用卡中心总经理戴兵说，不到100万的，银行方面也有惩治措施。

　　戴兵：如果说没有触及到两高的司法解释，还没有触及到这样一个层级的，我们基本上是关闭商户，另外一个让持卡人制止这种行为，给他发出警告，如果警告还是不听的话，一般我们就清退。

　　违规中介面临处罚，套取现金的个人也面临极大风险。央行支付结算司樊爽文提醒有套现想法的个人，谨慎行事。

　　樊爽文：通过信用卡套现把现金套出来之后，进行一些投资等等其他的一些活动，风险会比较大，可能会出现不能按期还款，如果不能按期还款，将会付出滞纳金和利息的支出，对于个人来说计划财务外的一种负担。同时影响个人的征信记录，甚至可能惹上官司。