银行成职务犯罪重灾区 上海5年查处有关案件30起

　　2006年至2010年间，本市（上海）共立案查处金融领域职务犯罪案件30件31人，与金融活动有关的犯罪14件14人，涉及银行、保险公司、基金公司、期货交易所、邮政储蓄所等。其中，银行系统内金融领域职务犯罪发案集中，共立案21件23人，占立案总数的67.74%，位居首位。这是记者从昨天在沪召开的首届金融检察论坛上获悉的。

　　这些金融领域职务犯罪特点鲜明。首先，它们多以权钱交易型职务犯罪为主。综观这些犯罪嫌疑人所涉及的罪名，最多的为受贿罪名，有19人。其次，涉案金融普遍较高，高达数百万元甚至上千万元的大案要案屡见不鲜，不仅造成严重的资金流失，而且造成巨大的金融风险。此外，群体腐败、窝案、串案现象普遍，一些案件中存在同部门人员相互联手实施犯罪的现象。

　　利用审批贷款的权力收受贿赂

　　贷款是商业银行资产业务中最重要的项目，在资产业务中所占比重最大。一些企业为了能更快、更多地获得银行的贷款资金，不惜向银行负责审批、发放贷款的管理层、业务人员行贿，导致这一领域的职务犯罪高发。

　　宋某在担任中国农业银行上海分行信贷管理处副处长和房地产信贷处处长期间，利用审核上海农凯发展集团有限公司下属相关企业及上海刚泰集团公司贷款申请的职务便利，收受农凯集团董事长和刚泰集团副总裁给予的财物共计104万余元。而史某担任某银行资产风险管理部经理期间，利用负责清理不良贷款的职务便利，收受业务单位中国航空工业供销总公司上海公司给予的好处费15万元。

　　贪污挪用客户储蓄存款

　　张某在担任上海市邮政公司奉贤区邮政局洪庙邮政所邮政储蓄员期间，利用经办邮政储蓄存款收付和经办支票解付业务的便利，先后偷支该所多名储户存款共计20余万元，并擅自截留客户支票内资金20万元。

　　借负责基建之机收受贿赂

　　工程建设领域历来是职务犯罪多发地带，金融领域的工程建设亦如此。在金融机构负责基础设施改建等业务的领导干部往往是工程结束、职业生涯也结束了。中国银行上海市分行机构管理处发展科副科长常某，利用负责网点布局、装修等工作的职务便利，收受业务单位本市某建筑装饰工程有限公司项目经理丁某赠送的贿赂款1万元。

　　采用假发票套现侵吞国有资产

　　中信银行上海分行西藏南路支行行长叶某，利用职务便利，采用虚假发票以及违规凭发票多报套取现金的手法，侵吞国有财产达7.9万余元。同时，叶某在国有银行改制后，利用职务便利，继续采用虚假发票套取现金手法，将本支行的12万余元非法占为己有，构成职务侵占。

　　利用保管现金的便利挪用公款

　　中国农业银行上海市徐汇区枫林支行综合柜员谢某，负有办理本、外币对公、储蓄、银行、银行卡、中间业务等门市业务及会计核算，并妥善保管领取的现金、有价证券和重要空白凭证，及时上缴超限额部分现金的职责。谢某利用职务便利，挪用其保管的银行库箱内现金人民币26万余元用于赌博，最终被绳之以法。

　　针对上述问题，本市检察机关加速金融检察专业化进程，积极完善金融法制，发挥检察权在金融监管中的作用。2009年以来，上海已在浦东、静安、黄浦、杨浦四个区院成立了金融检察科(处)，专业办理金融犯罪案件。浦东新区经最高人民检察院决定，将设立陆家嘴地区检察院，集中办理浦东的金融案件。前不久，上海市检察院及第一、第二分院金融检察处经批准成立。(记者 郭剑烽)