90后小伙策划信用卡诈骗 取款时露出马脚被识破

　　核心提示

　　“90后”小伙周彬策划了一起“完美骗局”。

　　他偶然发现银行有子母卡业务，联想起在网上看到专门替人刷信用卡等级，提升信用额度的“专业团队”，于是想到了“黑吃黑”：利用虚假信用卡谎称需要刷额度，却在对方转账后火速将钱取走。

　　周彬异常谨慎的取款行动引起了巡警的警觉，随即落网，诈骗20万元的犯罪事实也就此“浮出水面”。12月23日，宜春市袁州区检察院以诈骗罪对周彬提起公诉。

　　2400元刷信用额度？骗“专业人士”20万元

　　“喂，你好，是陈先生吧？我叫冯杰辉，在网上看到了你的广告，想找你刷我的信用卡，刷到七星级，我给你2400元。”今年6月，一个自称冯杰辉的人给远在福建厦门的陈江华拨打了一个电话。电话那头的陈江华隐隐有些愉悦，一笔赚钱的生意就这样主动找上门了。

　　众所周知，全国各家银行发放的信用卡都有一定的授信额度，等级越高透支贷款的额度就越大。不少人就是瞄准了这一“商机”，替人刷卡提高信用额度，并从中获取一定的“手续费”，陈江华正是这样一名“专业人士”。今年以来，他在各大网站论坛发布广告，他只要每天坐着接收全国各地的信用卡帮他们刷卡提高额度，就能坐等几千元甚至上万元的纯利。他以为，这次也不例外。

　　6月17日，“冯杰辉”的身份证和信用卡就这样从湖南浏阳寄到了福建厦门，陈江华按照约定按常规进行操作。这是一张普通的某银行信用卡，还没有等级。他第一次往卡里转入5万元进行刷卡，一切都是按部就班进行。

　　当月24日14时，陈江华再度往“冯杰辉”的信用卡内转入20万元，就在准备开始刷卡时，他惊奇地发现卡里的钱凭空消失了！陈江华随即拨打了“冯杰辉”的手机，可是无论尝试了多少次也始终没有接通电话，“冯杰辉”也像这20万元一样凭空消失了。

　　“90后”发现漏洞 机关算尽策划骗局

　　这个神秘的“冯杰辉”身份是周彬在网上花130元购买的，他还通过同样方式价格“购买”了“潘桂芝”。

　　周彬是个萍乡籍的“90后”，今年4月，一个偶然的机会，他登录中国某银行首页网站页面，里面有一个叫“托管账目”的栏目引起了他的兴趣。周彬发现，按照该银行的规定，只要能提供两张银行卡的卡号、U盾、密码就能把这两张卡绑定在一起。子母卡成功绑定后，母卡不仅可以在网上查询子卡账户余额，还能转账子卡内的账目，这一功能给周彬带来了“灵感”。

　　他开始在网上购买了两张网银信用卡，户主分别名叫冯杰辉和潘桂芝。他将潘桂芝的信用卡设定为母卡，冯杰辉的则为子卡，并且设置子卡只能刷POS机，且只能接受网银转账。一切安排好后，他开始在网上搜寻“猎物”，在各大论坛网站上名目繁多的“专业人士”里，他将目标锁定在陈江华身上。

　　就在陈江华不亦乐乎地刷卡赚钱时，殊不知他已经神不知鬼不觉进入了周彬的圈套。第一次转账的5万元信息很快进入了周彬的视线，但他选择沉默，坐等“大鱼”。6月24日14时许，当20万元账目赫然出现在“冯杰辉”账户时，周彬再也坐不住了，立即通过网银将钱转入了“潘桂芝”的母卡中。

　　企图策划完美诈骗 反常取款露了马脚

　　通过网络登录“潘桂芝”的账户，周彬很快将这到手的20万元转入另外6个账户名下，而这6个账户号码也是周彬在网上购买的。周彬叫上父亲周学飞和表哥龚强，3人一起合计将钱取出来。

　　他们的第一站是万载县，由于赃款数额大，煞费苦心的周彬在取款时也异常谨慎，他们不敢贸然前往银行取款，而是紧盯着ATM自动取款机，用这种方式在万载县取走12万元。

　　6月25日凌晨1时30分，宜春市火车站。尽管已是深夜，形形色色的人们在这里交织，或道别或迎接，一派热闹景象。这些画面在巡警眼里都太平常，只是眼前3个别扭的旅客引起了他们的好奇。

　　时逢夏季，3个大男人穿着棉袄，带着口罩，沉默又谨慎地出现在火车站对面的ATM机前，他们不断四处张望，形迹可疑。巡警随即上前进行盘问，在他们的身上发现了多张信用卡，随即带回派出所问话。

　　天网恢恢，疏而不漏。自以为计划得天衣无缝，周彬面对警方后心理防线瞬间崩溃，他随即交代了自己诈骗20万元的犯罪事实。12月23日，宜春市袁州区检察院以诈骗罪对周彬提起公诉。（新法制报 桂武 欧阳容 记者 王旭欢）