编者按:上半年股基中,银华内需精选以-20.4%的收益率居于同类产品的倒数第一,而且银华基金旗下股基上半年业绩分化明显。记者调查了银华基金旗下的14只基金,发现有分红记录的仅5只,而今年有分红记录的仅2只,如此分红情况,让基民情何以堪!
银华内需精选倒数第一
银河证券基金研究中心数据显示,257只股基上半年的平均收益率为-8.03%,据此,股基上半年跑输大盘的幅度超过5%。
WIND数据显示,成立于2009年7月的银华内需精选上半年跑输业绩基准的幅度达18.73%。此外,这只成立不足两年的产品最近一年的收益率也在同类214只产品中排在后三分之一。
此外,银华基金旗下5只股票型基金上半年业绩分化明显。银华领先策略上半年的收益率为-2.61%,业绩排名靠前,银华核心价值优选的业绩也较靠前,但除了银华内需精选上半年在同类产品中垫底外,银华富裕主题和银华优质增长上半年的业绩在同类217只产品中分别居于第195和第201,排名都较靠后。
14只基金12只今年上半年无分红
记者调查了银华旗下的14只基金,覆盖债券型基金、QDII、混合型基金、封闭式基金、股票型基金等几个方面,发现仅有银华核心价值优选、银华优质增长、银华富裕主题、银华领先策略、银华信用有分红记录,其中只有银华优质增长、银华信用今年有分红记录,其余的银华12只基金今年上半年均无分红记录,这无疑对基民是雪上加霜。
2010年银华旗下5只新基金募集114亿 仅分红16亿
对银华基金来说,2010年最大的收获可能就是发行了5只基金产品了。数据显示,2010年60家基金公司一共发行了逾170只新基金,平均每家基金公司新增基金近3只。而银华基金是发行量最多的公司之一,募集总规模高达114亿元。
这5只基金产品对银华基金的规模贡献巨大,财汇数据显示,银华基金的份额已由2009年的562亿份上升至2010年的704亿份,资产规模更是由2009年的747亿元上升至2010年的855亿元,排行也从2009年的第十名跃升至2010年的第八名。
对基金公司而言,发行新基金,丰富产品线布局,有利于其长期发展,而投资者也有了更多的选择,从这个意义上来讲,倒不失为一件好事情。
问题在于,银华基金虽然做大的规模,但业绩反而出现了滑铁卢,与其今年新发产品的数量相比,这样的业绩显得有点不对称。而且wind数据显示,银华基金旗下仅7只基金2010年实施了分红,总额度为16.23亿元,在十大基金公司中仅略高于嘉实基金15.42亿元,排在倒数第二。
基民很受伤
上半年基金产品整体亏损已是不争的事实,但实际上真正亏损的只有基民,基金公司的管理费确实照收不误的,股市好年景,基金公司可通过基金规模的壮大增加管理费收入,而像2010和2011上半年这种行情中,基金公司的管理费就更是成了其保底收入。
银河证券基金研究中心统计数据显示,截至6月30日,纳入统计的910只基金资产净值合计23682亿元,份额规模为24376亿份,资产净值较2010年底缩水1503亿元。粗略计算,我国目前的基金管理年费率为2.5%,则基金公司上半年可获得管理费收入296亿元。