融资渠道类似传销
据一位知情人士介绍，刘迪祖籍山东聊城市阳谷县，1977年出生，毕业于青岛某高校，其父刘潮山曾在齐鲁石化工作。刘潮山父子二人前几年进入商界，在青岛起家，2007年开始在聊城、淄博、青岛各地利用同事、老乡等关系，以高于银行利息开展民间集资。
“信誉很好，定期打款到账户，”上述知情人士介绍。于是依靠口碑相传，刘迪融资规模如滚雪球般越来越大。
在齐鲁石化工作的刘大姐向中国证券报记者回忆了她投资的经过。“2007年以来，我们这里就陆续有人给刘迪提供资金，刘迪定期支付利息，月息2%-4%不等，按期结算，很守信用。”经人介绍，刘大姐从2010年11月开始通过客户经理，向刘迪公司陆续汇入20多万元，并订立借款合同，约定两个月一结算，月息4%。
刘大姐曾在多个场合见过刘迪，对刘迪最大的评价就是“太能忽悠，到处给我们开会，鼓动我们做大业绩，并拉动身边的人投资，还在各种场合与给他提供资金的人合影”。刘大姐最终投入资金共约400万元。
记者调查发现，受害人群以中老年龄段人群为主，主要集中在山东青岛、聊城、淄博等地区，另外泰安、烟台等区域也有群众参与，投入金额从数万元至数百万元不等。
在这个融资体系中，筹资较多的人可以有一定提成，有些受害者因此成为刘迪的兼职业务经理，亲戚、同事、朋友等则成为最主要的融资来源。在这个体系中，还有一个重要的职位是客户经理，他们负责客户关系，对客户软硬兼施，客户经理可以从所拉来的资金中获得2%的提成，此外还享受着刘迪为他们购置的豪车。刘大姐告诉记者，客户经理对小客户往往采用威胁手段，若不加大投资则将其开除，对大客户则以更高的收益作为诱饵。
融资协议花样繁多
受害者抵押房产、透支信用卡、借亲戚朋友的钱投入这一骗局之中，但刘迪和他们的客户经理们给予受害者的保障很不正规。
中国证券报记者获取了几份“合作协议”，这些合同有各种制式，参差不齐，制作粗糙，有的甚至仅仅为一个收据，上面写明借款期限、利息等信息。
在这些借款合同中，融资方也多变，其中包括万家国际控股集团有限公司、鑫汇股权投资基金(天津)有限公司青岛分公司、青岛中融合发咨询投资有限公司等名头，注册地主要集中在青岛。
在中国证券报记者获取的一份相对完整的合同中，甲方为受害者，乙方为万家国际控股集团有限公司，合同约定，甲乙双方分别出资1万元，共同合作经营加油站项目，合作时限为12个月。预计甲方一年分红额为双方出资额的24%，其余所得利润为乙方所得，分红结算期为3个月。加油站的经营及销售业务由乙方负责，合作期满后，甲方到乙方财务处结算并享受优先续约权。
但是在财产面临巨大风险的情况下，很多受害者却陷入了无奈的境地。在聊城市齐鲁大厦五层的两间曾经是刘迪下属公司的办公地点，记者看到，业主已贴上了“原东港控股有限公司，因欠房租勒令撤退”的告示。
聊城市公安局东昌府区分局已就受害者报案工作张贴告示。据了解，目前已有近百人前来登记。但具体的涉案金额仍有待进一步登记确认。 记者 钟鲁
