只要您有信用卡,并愿意交纳一定的好处费,就能通过一家“地下银行”用P0S机刷卡的方式将卡内的额度转换成现金,相当于间接从银行获取了一笔近两个月的免息贷款。
2011年6月底,历下公安智远派出所和历下公安经侦大队破获这一“地下银行”。经查,该“行”七台P0S机11个月内疯狂刷卡四千多张,套现六千多万,堪称省城最高。
地下银行名称:P0S
行长兼投资人:殷冲(化名)
业务员:张某、葛某、周某等四人
设备:七台P0S机
办公地点:工业南路一居民楼内
主要业务:为持卡人刷卡套现或代还信用卡欠款
利润:向套现人收取总金额1%-1.5%的好处费
成立:三台POS机起家
6月28日,记者在济南市看守所见到殷冲,他身穿橘红色的监服,面容憔悴。
他,就是这家“地下银行”的创始人兼投资人;同时,他还有一个令人羡慕的身份:公务员。
事情还得回溯到2009年底,时年33岁的殷冲供职于省城某机关,工作清闲。
有一次,因家中急需用钱,殷冲用自己的信用卡找人在POS机上刷卡套取现金,这让他觅到了“商机。”
历下公安经侦大队一中队中队长李兆春说,不少个体商贩、中小民营企业资金需求强烈。但他们去银行贷款,相对门槛高、限制多、程序繁琐,而用POS机刷卡套现,显然更便捷。
于是,利用家人开公司的便利,殷冲申请下三台POS机,刷卡地点就设在自己家人所开的那家公司:工业南路一居民楼内。
意外:一台刷卡机被封停
设备和办公地点有了,可如何开展业务?
得知殷冲处有POS机能刷卡套现后,张某、周某及葛某等四人随即加入,并成了他手下的“业务员”,通过QQ、小广告及手机短信等方式四处为其招揽客源。
“之前,他们四人就曾干过这行,类似于中介。”民警说。
坐在办公室里,用POS机为人刷刷卡、转转账就能赚取数额不菲的好处费,殷冲尝到了甜头,但问题不期而至:一台POS机被银联封停。
原来,银联会对POS机刷卡交易的情况进行监测。而殷冲的那台POS机,刷卡数额太高、次数过于集中。
“殷冲家人的这个公司主要经营畜牧业和皮草服装,日常营业额平均不过万元。”民警说,可该公司名下这台POS机的日刷卡量却高达数万。